Rozdíl Mezi Správou Investic A Správou Majetku

2024 Autor: Mildred Bawerman | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-16 08:37

Správa investic vs správa bohatství

Klíčovým rozdílem mezi správou investic a správou majetku je, že správa investic je obecný termín pro profesionální správu aktiv, zejména pro cenné papíry včetně akcií a dluhopisů, zatímco správa majetku je široká oblast, která zahrnuje správu investic jako její součást. Správa investic se v zásadě zabývá nákupem a prodejem cenných papírů způsobem, který investorům přináší optimální výhody. Naproti tomu správa majetku je druh profesionální služby, která přináší kombinaci služeb, jako je investiční poradenství, finanční a daňové služby, právní služby a služby plánování majetku pro organizační nebo osobní zlepšení. Mezi správou investic a správou majetku existují významné rozdíly, ale klíčový rozdíl je v úrovni finančních služeb poskytovaných každým schématem.

Co je správa investic?

Lidé investují do různých nástrojů s úmyslem splnit různé investiční cíle, například získat zisky a výhody. Správa investic je profesionální služba, která zahrnuje poskytování poradenství při nákupu a prodeji cenných papírů, jako jsou dluhopisy, akcie, nemovitosti atd., Pro individuální a institucionální investory, jako jsou penzijní fondy, pojišťovny, korporace atd. Služby poskytované v rámci Správa investic zahrnuje různé činnosti, jako je analýza finančních výkazů, výběr akcií nebo aktiv, implementace investičních plánů a průběžné sledování investic.

Co je Wealth Management?

Wealth Management je typ služby poskytované profesionály v oblasti správy majetku, který přesahuje rámec správy investic. Kromě poskytování investičních poradenských služeb se správa majetku zabývá různými službami pro své klienty, včetně koordinace retailového bankovnictví, plánování nemovitostí, finančních a daňových služeb, právních zdrojů atd. Za jeden poplatek.

Při porovnávání těchto dvou konceptů lze vidět některé podobnosti mezi Investment Management a Wealth Management. Klíčovým účelem obou konceptů je poskytnout radu k získání optimálních výhod z investice nebo jinak svým klientům.

Jaký je rozdíl mezi Investment Management a Wealth Management?

• V oblasti správy investic je úroveň poskytovaných finančních služeb omezena pouze na správu investic, portfolia nebo aktiv. Wealth Management poskytuje komplexní služby finančního plánování pokrývající všechny související oblasti včetně správy investic.

• Hlavním cílem správy investic je optimalizovat finanční ziskovost generovanou investicemi. Hlavním cílem Wealth Managementu je maximalizovat čisté jmění klientů.

• Ve správě investic je vztah mezi poskytovatelem služeb a klientem omezený. Ve Wealth Managementu existuje silný vztah mezi dvěma stranami, týmem správy majetku a klientem, který oceňuje potřeby a priority klienta.

• V oblasti správy investic je rozsah poskytovaných služeb omezen na finanční aspekt. Ve Wealth Managementu rozsah poskytovaných služeb zahrnuje finanční i životní aspekty klientů.

Shrnutí správy investic vs. správy bohatství

Správa investic a správa majetku jsou dva typy profesionálních poskytovatelů služeb. V rámci správy investic poskytují odborníci investiční poradenské služby pro nákup a prodej různých cenných papírů. Na druhé straně v oblasti správy majetku jsou poskytovatelé služeb povinni poskytovat celou řadu služeb, jako jsou finanční a daňové služby, právní služby a služby v oblasti plánování nemovitostí jiné než investiční poradenství. Úroveň služeb poskytovaných jejich klientům je proto odlišná, přičemž správa investic bere v úvahu pouze investiční aspekty, zatímco správa majetku bere v úvahu všechny činnosti, které vytvářejí bohatství pro konkrétního jednotlivce.