Klíčový rozdíl - Fidelity vs Vanguard
Správa investic prostřednictvím finančních poradců je v poslední době stále populárnější, když investiční společnosti spravují pod nimi velké množství finančních aktiv. Fidelity a Vanguard jsou dvě průkopnické společnosti poskytující finanční služby ve Spojených státech. Obě společnosti poskytují řadu služeb, od důchodových služeb po správu majetku. Klíčovým rozdílem mezi společnostmi Fidelity a Vanguard je, že Fidelity nabízí investiční produkty, zejména s filozofií vysokého rizika a vysoké návratnosti, která je vhodnější pro agresivní investory, zatímco společnost Vanguard se zaměřuje na poskytování investičního portfolia s nízkými náklady, které je vhodnější pro konzervativní investory. Obě společnosti nabízejí svým klientům širokou škálu investičních možností.
OBSAH
1. Přehled a klíčový rozdíl
2. Co je Fidelity
3. Co je Vanguard
4. Podobnosti mezi Fidelity a Vanguard
5. Srovnání vedle sebe - Fidelity vs. Vanguard ve formě tabulky
6. Shrnutí
Co je Fidelity?
Fidelity Investments je americká nadnárodní společnost poskytující finanční služby se sídlem v Bostonu ve státě Massachusetts a od roku 2016 měla ve správě aktiv 2,13 bilionu USD. Fidelity nabízí širokou škálu investičních možností od správy podílových fondů, životního pojištění, důchodových služeb až po investiční poradenství. Fidelity provozuje řadu divizí, které poskytují různé služby, a některé z fondů, které generují nejvíce výnosů, jsou uvedeny níže.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund je největší akciový podílový fond Fidelity mezi 452 podílovými fondy a podařilo se mu nabídnout návratnost 8,69% pro své investory. Tato návratnost je větší než návratnost S&P 500 7,41%. (S&P 500 je index na akciovém trhu, který počítá celkovou návratnost portfolia fondu. Pokud jednotlivý fond poskytuje výnos, který převyšuje výnos portfolia fondu, příslušný fond funguje dobře).
Obrázek 01 - Fidelity head office in Boston
Fidelity OTC portfolio (FOCPX)
Jedná se o další fond, který překonal výnos NASDAQ Composite ve výši 9,68%, když dosáhl zdravého výnosu 12,45%. FOCPX investuje do mimoburzovních akcií, které jsou vysoce spekulativní.
Fidelity pracuje se třemi modely portfolií generujících příjmy, a to konzervativní příjem, vyvážený příjem a růstový příjem. Z různých alokací aktiv se pro kapitálové dluhopisy a krátkodobé investice rozhoduje Target Asset Mix (TAM).
Fidelity má významnou pověst firmy vhodné pro agresivní investory, v závislosti na investičním portfoliu, které nabízejí. Jak dokazují výnosy FCNTX a FOCPX, většinové fondy ve Fidelity generují příznivé výnosy. Protože však vysoké výnosy musí být podpořeny vysokými riziky, investiční portfolio Fidelity nemusí být vhodné pro konzervativní investory. Kromě toho jsou poplatky a výdaje účtované společností Fidelity také vyšší, aby se vyrovnalo inherentní riziko.
Co je Vanguard?
Vanguard je americká společnost pro správu investic se sídlem v Malvernu v Pensylvánii a spravuje aktiva v hodnotě více než 4 biliony dolarů. Podílové fondy a fondy obchodované na burze jsou hlavními dvěma typy fondů poskytovaných společností Vanguard, přičemž jsou poskytovány také makléřské služby, správa aktiv a důvěryhodné služby. Vanguard nabízí pro většinu svých fondů dvě třídy: investiční akcie a admirálské akcie. Akcie Admiralu mají relativně nižší poměry výdajů, ale vyžadují vyšší minimální investice, mezi 10 000 a 100 000 USD na fond.
Vanguard je populární investiční volbou pro investory, kteří dávají přednost konzervativnímu přístupu ke svým portfoliím. Důvodem je, že Vanguard nabízí portfolio s relativně nízkým rizikem, protože společnost nabízí řadu podílových fondů a fondů obchodovaných na burze (ETF), které jsou orientovány na fixní příjem. Filozofie společnosti Vanguard platí po celou dobu jejích investic, protože nižší výdaje vedou k lepší celkové návratnosti.
Společnost Vanguard, která provozuje více než 320 fondů, je také známá svou nízkonákladovou investiční správou s průměrným poměrem nákladů (náklady vynaložené investiční společností na správu fondu) 0,18%. Příklady poměrů výdajů některých populárních fondů společnosti jsou následující.
Jaké jsou podobnosti mezi Fidelity a Vanguard?
- Fidelity i Vanguard jsou velké investiční společnosti se sídlem ve Spojených státech.
- Podílové fondy jsou jednou z hlavních produktových kategorií ve Fidelity i Vanguard.
Jaký je rozdíl mezi Fidelity a Vanguard?
Rozdílný článek uprostřed před tabulkou
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity nabízí investiční produkty zejména s filozofií vysokého rizika a vysoké návratnosti, která je vhodnější pro agresivní investory. | Vanguard se zaměřuje na poskytování nízkonákladového investičního portfolia vhodnějšího pro konzervativní investory. |
| Vhodnost | |
| Věrnost je vhodnější investiční možností pro agresivní investory. | Portfolio fondu Vanguard je vhodnější pro konzervativní investory. |
| Náklady a výnosy | |
| Vysoké náklady na správu aktiv, podporované nadprůměrným výnosem, je investiční strategie ve Fidelity. | Vanguard nabízí investice s nízkými náklady s nízkým poměrem výdajů k zajištění příznivých výsledků. |
| Druhy fondů | |
| Většina fondů ve Fidelity jsou podílové fondy. | Vanguard nabízí ve svém portfoliu jak podílové fondy, tak fondy obchodované na burze. |
Shrnutí - Fidelity vs Vanguard
Rozdíl mezi společnostmi Fidelity a Vanguard lze připsat hlavně investičnímu přístupu, který společnost používá; Fidelity bere více rizik s očekáváním generování vysokých výnosů, zatímco Vanguard přistupuje konzervativněji, protože jejich investiční strategie je vhodná pro investory, kteří jsou proti riziku. Obě společnosti jsou však nesmírně úspěšné a mohou pomoci investorům budovat a spravovat bohatství přidáním hodnoty.
Stáhněte si verzi Fidelity vs Vanguard ve formátu PDF
Můžete si stáhnout verzi tohoto článku ve formátu PDF a použít jej pro offline účely podle citací. Stáhněte si zde PDF verzi. Rozdíl mezi Fidelity a Vanguard
