Klíčový rozdíl - Wealthfront vs Betterment
Vzhledem k tomu, že počet investičních příležitostí se každým dnem zvyšuje, je často obtížné vybrat nejvhodnější možnost pro nezávislé investory. Robo-poradci jsou relativně nový vývoj, který nahrazuje lidské investiční poradce. Robo-poradci jsou také nákladově efektivní, protože obvykle stojí jen zhruba jednu třetinu nákladů na lidské investiční poradce. Wealthfront a Betterment jsou dvě relativně moderní online platformy, které si rychle získaly popularitu. Klíčovým rozdílem mezi Wealthfront a Betterment jsou možnosti nabízené každou platformou; Wealthfront nenabízí cílené úspory, zatímco Betterment nabízí cílené úspory. Naproti tomu Betterment nenabízí přímé indexování, zatímco Wealthfront nabízí přímé indexování zůstatků účtů, které přesahují 100 000 USD.
OBSAH
1. Přehled a klíčový rozdíl
2. Co je Wealthfront
3. Co je lepší
4. Podobnosti mezi Wealthfront a zlepšením
4. Porovnání vedle sebe - Wealthfront vs. zlepšení ve formě tabulky
5. Shrnutí
Co je Wealthfront?
Wealthfront je společnost poskytující online investiční služby se sídlem v Redwood City v Kalifornii, kterou založili Andy Rachleff a Dan Carroll v roce 2008. K 26. lednu 2017 měl Wealthfront spravována aktiva v hodnotě více než 5 miliard dolarů. Wealthfront je průkopníkem v robotickém investování a poskytuje vhodnou platformu jak pro učně, tak pro zavedené investory tím, že poskytuje vyvážené portfolio přizpůsobené individuálním cílům. Tato investiční platforma nabízí širokou škálu typů investičních účtů, jako jsou svěřenské fondy, individuální a společné nedůchodové účty, tradiční IRA, Roth IRA a Rollover IRA.
Wealthfront účtuje od klientů poplatek za správu ve výši 0,25%; u zůstatků účtů pod 15 000 USD však poplatky za správu neplatí. Poradenský poplatek se liší v závislosti na zůstatku na účtu. Pokud je zůstatek mezi 500–10 000 USD, Wealthfront se vzdává poplatku za poradenství. U zůstatků na účtu větších než 10 000 $ je účtován měsíční poplatek 0,25%. U portfolií Wealthfront je k dispozici také řada tříd aktiv, jako jsou americké akcie, zahraniční akcie, rozvíjející se trhy, dividendové akcie, nemovitosti a přírodní zdroje. Wealthfront také nabízí vyvážení portfolia a sběr daňových ztrát.
Vyvažování portfolia
Děje se tak za účelem minimalizace rizika prostřednictvím účinné diverzifikace alokace aktiv. Finanční prostředky pro investory by měly být přiděleny k řadě aktiv, na rozdíl od několika. Izoluje to možnost negativních tržních podmínek, které by zničily celkové výnosy.
Sklizeň daňových ztrát
Sklizeň daňových ztrát je praxe prodeje ztrátového cenného papíru za účelem vyrovnání daní. Prodaný cenný papír je nahrazen podobným, což udržuje optimální alokaci aktiv a očekávané výnosy.
U zůstatků na účtech přes 100 000 USD nabízí Wealthfront přímé indexování, což je služba, která využívá jednotlivé cenné papíry k vyčlenění příležitostí ke sběru daňových ztrát. Společnost také jako první nabídla investorům možnost přímého indexování.
Co je to Betterment?
Betterment je také online investiční společnost se sídlem v New Yorku a spravuje aktiva ve výši 9 miliard dolarů. Betterment je registrován u Komise pro cenné papíry a burzy a je členem regulačního úřadu pro finanční průmysl. Společnost byla založena Johnem Steinem v roce 2008. Platforma pro robotické poradenství, Betterment nabízí cílené úspory - investiční metodiku, kde se výkon měří úspěšností investic při plnění osobních a životních cílů investora.
Poplatky za správu účtované společností Betterment se pohybují od 0,25% do 0,50%; u zůstatků účtů přesahujících 2 000 000 $ je poplatek za správu prominut. Výsledkem je, že Betterment je atraktivní volbou pro jednotlivce s vysokým čistým jměním. Podobně jako Wealthfront nabízí Betterment také řadu investičních možností, jako jsou tradiční a Roth IRA, pasivní fondy pro obchodování s akciemi na burze (ETF). Betterment také nabízí vyvážení portfolia a sběr daňových ztrát.
Jaké jsou podobnosti mezi Wealthfront a Betterment?
- Wealthfront i Betterment jsou robo-poradenské platformy, které nabízejí investiční poradenství.
- Wealthfront i Betterment nabízejí vyvážení portfolia a daňové ztráty.
Jaký je rozdíl mezi Wealthfront a Betterment?
Rozdílný článek uprostřed před tabulkou
Wealthfront vs Betterment |
|
| Wealthfront je online investiční služba, která je průkopníkem v robotickém investování a poskytuje investorům širokou škálu investičních možností. | Betterment je také podobná online investiční platforma, která nabízí cílené úspory. |
| Poplatky za správu | |
| Wealthfront účtuje poplatky za správu mezi 0% - 0,25%. | Zlepšení účtuje poplatky za správu mezi 0,25% - 0,50%. |
| Směrování indexování | |
| Pro Wealthfront je k dispozici přímé indexování pro zůstatky účtů, které přesahují 100 000 USD. | Betterment nenabízí přímé indexování. |
| Úspory založené na cíli | |
| Wealthfront nenabízí cílené úspory. | Investiční strategie společnosti Betterment je vytvořena tak, aby zahrnovala cílené úspory. |
Shrnutí - Wealthfront vs Betterment
Rozdíl mezi Wealthfront a Betterment závisí na řadě faktorů, jako je struktura poplatků, dostupnost cílených úspor a přímé indexování. Obě společnosti jsou nicméně silnou volbou pro robo-poradce, který nabízí časově a nákladově efektivní investiční možnosti. Která online platforma je vhodná pro každého investora, závisí na investičních cílech a velikosti zůstatku na účtu. Pro investory s vysokým čistým jměním je Betterment atraktivnější, zatímco Wealthfront je vhodnější pro průměrné investory.
Stáhněte si PDF verzi Wealthfront vs Betterment
Můžete si stáhnout verzi tohoto článku ve formátu PDF a použít jej pro offline účely podle citací. Stáhněte si zde PDF verzi. Rozdíl mezi Wealthfront a Betterment.
